Mengelola kekayaan, merencanakan masa depan keuangan, dan mengelola aset membutuhkan strategi yang terstruktur. PT Bank OCBC NISP Tbk (OCBC) di Indonesia terus memperkuat kapabilitas layanan wealth management mereka guna mendukung kebutuhan nasabah yang semakin beragam. Langkah strategis ini diwujudkan melalui aksi akuisisi bisnis International Wealth and Premier Banking (IWPB) HSBC Indonesia oleh OCBC. Penguatan ekosistem layanan ini juga diikuti dengan pengakuan dari berbagai lembaga internasional. OCBC berhasil meraih penghargaan Euromoney Private Banking Award 2026 sebagai Indonesia's Best for Succession Planning selama tujuh tahun berturut-turut. Selain itu, terdapat pula penghargaan dari Global Banking and Finance Review Awards 2026 yang menobatkan OCBC sebagai Best Private Bank 2026, Best Forex Bank Indonesia 2026, dan Best SME Bank Indonesia 2026. Direktur OCBC, Johannes Husin, menyebutkan bahwa langkah ini dirancang untuk membantu mengelola, melindungi, dan mengembangkan aset keuangan nasabah.
Langkah pertama untuk mulai mengelola portofolio investasi secara mandiri adalah dengan memanfaatkan fasilitas layanan digital terintegrasi. Transformasi digital telah mengubah cara masyarakat mengelola keuangan menjadi jauh lebih praktis dan efisien. OCBC memperkuat pengalaman digital bagi nasabah dengan menyediakan akses mudah ke berbagai kebutuhan finansial melalui aplikasi OCBC mobile. Melalui platform digital tersebut, pengguna tidak hanya dapat melakukan transaksi harian, tetapi juga dapat memantau portofolio investasi dan melihat perkembangan aset secara langsung. Penggunaan aplikasi OCBC mobile ini memungkinkan nasabah untuk mengakses informasi pasar yang akurat kapan saja, sehingga mereka tetap memiliki kendali penuh terhadap kondisi keuangan pribadi tanpa harus bergantung pada proses manual yang memakan banyak waktu.
Prabowo Buka Peluang Rombak Kabinet Jelang Dua Tahun Pemerintahan
Bagi nasabah yang menginginkan pendampingan finansial yang lebih personal dan mendalam, langkah berikutnya adalah memanfaatkan layanan Premier Banking. Layanan ini sangat relevan bagi individu yang memiliki fokus pada perencanaan dana pendidikan, persiapan pensiun, maupun perencanaan warisan. Nasabah Premier akan mendapatkan layanan wealth advisory secara khusus melalui tahapan yang dikenal sebagai proses Wealth Discovery. Proses Wealth Discovery merupakan sebuah pendekatan komprehensif yang dirancang untuk membantu nasabah mengenali profil risiko masing-masing secara akurat. Melalui tahapan penasihatan ini, nasabah akan dibimbing secara langsung untuk menetapkan tujuan investasi sekaligus memahami kondisi keuangan mereka secara menyeluruh sebelum menempatkan dana pada instrumen tertentu.
Setelah memahami profil risiko melalui tahapan penasihatan, langkah strategis selanjutnya adalah mengeksekusi rencana dengan memilih instrumen investasi yang tepat. Layanan wealth management OCBC menyediakan berbagai pilihan instrumen investasi yang dapat disesuaikan dengan profil risiko dan tujuan finansial masing-masing nasabah. Beberapa pilihan instrumen yang tersedia mencakup reksa dana, obligasi, hingga tabungan emas. Ketersediaan berbagai instrumen ini memberikan fleksibilitas tinggi bagi nasabah untuk membangun portofolio investasi yang lebih seimbang. Sebagai contoh, nasabah dapat mengombinasikan instrumen investasi yang berorientasi pada pertumbuhan nilai aset dengan instrumen yang cenderung lebih stabil, seperti tabungan emas atau obligasi, guna menjaga keseimbangan risiko secara keseluruhan.
Ekonomi Indonesia Diproyeksikan Tumbuh 5,2 Persen pada 2026 di Tengah Tantangan Global
Langkah terakhir yang sangat krusial dalam pengelolaan kekayaan yang efektif adalah melakukan pemantauan dan evaluasi portofolio secara berkala. Sebagai bagian dari layanan eksklusif, nasabah Premier Banking OCBC akan menerima fasilitas berupa Wealth Report secara rutin. Wealth Report merupakan sebuah laporan komprehensif yang memuat rincian lengkap mengenai kinerja portofolio investasi yang dimiliki oleh nasabah. Dengan meninjau laporan ini, nasabah dapat memantau perkembangan aset yang diinvestasikan, mengevaluasi komposisi portofolio secara objektif, serta mengidentifikasi potensi celah dalam strategi investasi. Laporan kinerja portofolio ini pada akhirnya berfungsi sebagai dasar pijakan yang kuat bagi nasabah dalam mengambil keputusan investasi berikutnya demi mencapai tujuan finansial jangka panjang.
